Lista de preparación de impuestos: Todo lo que necesita para declarar sus impuestos

Pagar impuestos puede ser una obligación anual esperada, pero la temporada de impuestos siempre encuentra una manera de escabullirse sobre nosotros.

Por suerte, hemos elaborado una lista de comprobación de la información y los documentos que la mayoría de los contribuyentes necesitarán para el trabajo.

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Información personal

Esta debería ser la información más fácil de obtener, pero no es infrecuente que los contribuyentes se den cuenta de que han perdido el número de la seguridad social de un progenitor anciano cuando llega el momento de hacer la declaración de la renta. 

• Declaración de la renta del año anterior - Sus declaraciones federales y estatales anteriores no son necesarias para completar su declaración actual, pero tener a mano su historial fiscal le ayudará.
  

• Números de la Seguridad Social - Si tiene personas a su cargo, incluidos padres ancianos, asegúrese de tener a mano sus números de Seguro Social.

Ingresos

Para los contribuyentes autónomos y los propietarios de empresas, los formularios de la declaración de la renta serán más complicados, pero aquí están los formularios que necesitan la mayoría de los particulares. 

• Formularios 1099 - El tipo de pago que recibas determinará el sufijo del formulario 1099 que necesitas. El 1099-INT es para ingresos generados por intereses, el 1099-DIV es para pagos de dividendos, el 1099-NEC es para trabajo por contrato, el 1099-K es para pagos de terceros como PayPal, y el 1099-B es para transacciones gestionadas por intermediarios.
  

• Formularios W-2 - A menos que trabaje por cuenta propia, debería recibir un formulario W-2 de su empresa antes del 31 de enero.

Deducciones

Las deducciones son la única parte divertida de la declaración de la renta. Es una buena idea entender y planificar las deducciones con tiempo.

Una vez que haya hecho la declaración de la renta este año, tenga en cuenta estas deducciones para el año siguiente. 

• Gastos médicos - Si sus gastos médicos superan el 7,5% de su renta bruta, puede optar a una deducción.
  

• Impuestos sobre la propiedad/intereses hipotecarios - El formulario 1098 corresponde a los pagos hipotecarios que incluyen una cantidad en depósito para impuestos sobre la propiedad.
  

• Donaciones benéficas - Es importante guardar los recibos de cualquier donación que haga a una organización benéfica y tenerlos listos para la temporada de impuestos.
  

• Impuestos estatales/locales - Algunos impuestos estatales y locales, como el impuesto sobre ventas, y hasta 10.000 dólares en impuestos sobre la propiedad, pueden deducirse normalmente.
  

• Aportaciones a cuentas de jubilación - Si tiene una cuenta IRA tradicional o una cuenta de jubilación para autónomos, puede deducir sus aportaciones.
  

• Gastos de educación - Los gastos de matrícula, tasas e intereses de préstamos estudiantiles pueden deducirse utilizando los formularios 1098-T y 1098-E.

Crédito

Los créditos fiscales son como las deducciones, pero a diferencia de éstas, reducen los impuestos en dólares. 

• Crédito fiscal por hijos - En 2021, el crédito fiscal estándar por hijo asciende hasta 3.600 $ por cada hijo.
  

• Crédito al ahorrador - Las aportaciones al plan 401(k) o a una cuenta IRA pueden darle derecho a solicitar un crédito fiscal.

Pagos

Es posible que los contribuyentes autónomos hayan realizado pagos estimados de impuestos federales a lo largo del año. Si este es su caso, asegúrese de tener la información preparada. 

Deuda

Los créditos fiscales son una gran noticia para los que tienen deudas, pero para los que deben una cantidad significativa de dinero a sus acreedores, la temporada de impuestos sólo aumenta sus ansiedades financieras.

Puede llegar a descubrir que debe impuestos sobre la parte de una deuda que le fue condonada, o que debe impuestos que simplemente no puede pagar.

Si tiene problemas con las deudas durante la temporada de impuestos, podemos ayudarle.

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